ভালো রিটার্ন দিতে পারছে না বেশির ভাগ মিউচুয়াল ফান্ড

বিগত তিন বছরে বেশির ভাগ মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগকারীদের ভালো রিটার্ন দিতে পারেনি বলে জানিয়েছেন থ্রি-আই অ্যাসেট ম্যানেজমেন্ট কোম্পানির ব্যবস্থাপনা পরিচালক (এমডি) ও প্রধান নির্বাহী কর্মকর্তা (সিইও) ইস্তাক আহমেদ শিমুল। এরই মধ্যে নিজেদের একটি মিউচুয়াল ফান্ড আনতে যাচ্ছেন তিনি। সে ক্ষেত্রে বিনিয়োগকারীদের ডাবল ডিজিটের লভ্যাংশ দিতে পারবেন বলে আশা প্রকাশ করেছেন।

আজ শনিবার রাজধানীর পল্টনে ক্যাপিটাল মার্কেট জার্নালিস্ট ফোরামের (সিএমজেএফ) মিলনায়তনে আয়োজিত সংবাদ সম্মেলনে এ তথ্য জানান ইস্তাক আহমেদ শিমুল।

থ্রি-আই এএমসিএল ফার্স্ট মিউচুয়াল ফান্ড নামের ২৫ কোটি টাকার একটি বে-মেয়াদি মিউচুয়াল ফান্ড এনেছে সম্পদ ব্যবস্থাপনা প্রতিষ্ঠান থ্রি-আই অ্যাসেট ম্যানেজমেন্ট কোম্পানি লিমিটেড। কোম্পানি নিজেই এই ফান্ডের উদ্যোক্তা। প্রতিষ্ঠানটি ফান্ডের ১০ শতাংশ জোগান দিচ্ছে। রোববার (২১ জানুয়ারি) ফান্ডের আবেদন শুরু হবে, যা চলবে আগামী ৬ মার্চ পর্যন্ত।

থ্রি-আই এএমসিএল ফার্স্ট মিউচুয়াল ফান্ডের ট্রাস্টি হিসেবে দায়িত্ব পালন করছে সন্ধানী লাইফ ইনস্যুরেন্স কোম্পানি লিমিটেড। কাস্টডিয়ানের দায়িত্বে আছে আইসিবি ক্যাপিটাল ম্যানেজমেন্ট কোম্পানি লিমিটেড। 

থ্রি-আই এএমসিএল ফার্স্ট মিউচুয়াল ফান্ডের প্রতিটি ইউনিটের দাম ১০ টাকা। একজন ব্যক্তি বিনিয়োগকারী ন্যূনতম ৫ হাজার টাকা বিনিয়োগ করতে পারবেন। আর প্রাতিষ্ঠানিক বিনিয়োগকারীদের ক্ষেত্রে সর্বনিম্ন বিনিয়োগের পরিমাণ নির্ধারণ করা হয়েছে ৫০ হাজার টাকা। ফান্ডটি বছরে যে মুনাফা করবে, তার ৭০ শতাংশ বিনিয়োগকারীদের মধ্যে বিতরণ করবে।

সংবাদ সম্মেলনে শিমুল বলেন, ‘বিগত তিন বছরে বেশির ভাগ মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগকারীদের ভালো রিটার্ন দিতে পারেনি। আমাদের চেষ্টা থাকবে বিনিয়োগকারীদের সর্বোচ্চ রিটার্ন দেওয়ার। আমরা আশা করি, বিনিয়োগকারীদের ডাবল ডিজিটের লভ্যাংশ দিতে পারব।’

বিনিয়োগকারীদের কীভাবে ভালো রিটার্ন দিতে পারবেন—এমন প্রশ্নের উত্তরে শিমুল তাঁর প্রতিষ্ঠানের বিগত তিন বছরের সাফল্যের চিত্র তুলে ধরেন। তিনি বলেন, ‘২০২১, ২০২২ ও ২০২৩ সালে পুঁজিবাজার বেশ অস্থিতিশীল ছিল। এর মধ্যেই আমাদের প্রতিষ্ঠান গড়ে ৩৫ দশমিক ৭১ শতাংশ রিটার্ন (মুনাফা) পেয়েছে।’

তিনি বলেন, ‘২০২০-২১ অর্থবছরে আমাদের রিটার্ন ছিল ৫৪ শতাংশ। ২০২১-২২ অর্থবছরে রিটার্ন আসে ২৪ শতাংশ। এরপর ২০২২-২৩ অর্থবছরে ১৬ শতাংশ রিটার্ন এসেছে। আর সর্বশেষ ২০২৩ সালের জুলাই থেকে ডিসেম্বর পর্যন্ত ৩১ শতাংশ রিটার্ন এসেছে।’

শিমুল বলেন, ‘এই ব্যবসায় সাফল্যের ওপর ভিত্তি করেই আমরা বিনিয়োগকারীদের ভালো রিটার্ন দিতে পারব বলে আশা করছি। তা ছাড়া আমাদের মিউচুয়াল ফান্ডে যারা বিনিয়োগ করবে, তাদের আমরা শুধু ইউনিটধারী হিসেবে নয়, আমাদের কোম্পানির শেয়ারহোল্ডার হিসেবে বিবেচনা করব।’ 
সংবাদ সম্মেলনে সিএমজেএফের সভাপতি গোলাম সামদানী ভূঁইয়া ও সাধারণ সম্পাদক আবু আলী উপস্থিত ছিলেন। 

এর আগে গত বছরের ১২ সেপ্টেম্বর এই ফান্ডের স্পনসর থ্রি-আই অ্যাসেট ম্যানেজমেন্ট ও ফান্ড ম্যানেজার এবং ট্রাস্টি সন্ধানী লাইফ ইনস্যুরেন্স কোম্পানি লিমিটেড এবং কাস্টডিয়ান আইসিবি ক্যাপিটাল ম্যানেজমেন্ট লিমিটেডের মধ্যে চুক্তি সই হয়। 

আইসিবি ক্যাপিটাল ম্যানেজমেন্ট কোম্পানি লিমিটেডের প্রধান নির্বাহী কর্মকর্তা মাজেদা খাতুন, থ্রি-আই অ্যাসেট ম্যানেজমেন্ট কোম্পানি লিমিটেডের ব্যবস্থাপনা পরিচালক এবং সিইও ইস্তাক আহমেদ এবং সন্ধানী লাইফ ইনস্যুরেন্সের ভাইস প্রেসিডেন্ট ও কোম্পানি সেক্রেটারি মো. মিজানুর রহমান চুক্তিতে সই করেন।